En los últimos años, las personas de todo el mundo han tomado decisiones más sostenibles en sus vidas, cambiando cosas sencillas como el reciclaje de los residuos domésticos, viviendo de forma más sostenible para minimizar los residuos y optando por formas más ecológicas de viajar siempre que sea posible. Naturalmente, esto ha empezado a influir en las decisiones financieras, por ejemplo, en la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG).
No es de extrañar que la demanda de productos de inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) y de inversión socialmente responsable (ISR) por parte de los clientes haya aumentado drásticamente. Pero la cuestión es por qué es importante la inversión ESG.
Básicamente, la inversión ESG es un paso hacia varios desafíos globales, como las desigualdades, la deforestación, el cambio climático, etc. Además, muchos inversores o consumidores creen que la la propagación del coronavirus ha dado aún más importancia a la inversión ESG.
Las empresas con buenas prácticas ESG obtienen una mayor puntuación en términos de reputación y conllevan menos riesgos, ya que incorporan la sostenibilidad como su valor principal. Además, el análisis ESG puede ayudar a los inversores a determinar la sostenibilidad a largo plazo de una empresa y cualquier riesgo ESG intangible derivado de estas cuestiones.
La página web informa también muestran que los activos ESG pueden superar los 53 billones de dólares en 2025. A la vista de estas estadísticas, no será erróneo afirmar que la inversión ESG y la responsabilidad social seguirán expandiéndose e influyendo en nuestra forma de vida.
Tanto si conoce la inversión ESG como si es un principiante, en este artículo se analizará por qué la inversión ESG es importante para los inversores y las empresas. Así pues, echemos un vistazo más de cerca.
¿Por qué es importante la inversión ESG?
El futuro de nuestro planeta y de las personas se ha convertido en una prioridad para las economías, los gobiernos y las comunidades. La desigualdad social, las operaciones poco éticas de las empresas, las emisiones de carbono, la deforestación y el cambio climático son sólo algunos de los problemas que se plantean en todo el mundo. Cada vez son más las empresas que han empezado a darse cuenta del impacto negativo que tienen sobre la tierra y están haciendo todo lo posible para minimizarlo o convertirlo en positivo.
Las empresas y los inversores buscan ideas que no sólo sean eficaces para su negocio, sino también buenas para el medio ambiente y las personas. Aquí es donde entra en escena la inversión ESG.
La inversión ESG significa prestar atención a varios aspectos, más que al dinero, a la hora de evaluar una oportunidad de inversión. Estos factores ESG incluyen el funcionamiento de una empresa, su impacto en el medio ambiente y la forma en que trata a sus accionistas y a las personas.
Además, los ESG son indicadores no relacionados con el rendimiento que muestran cómo sus inversiones repercuten positivamente en el medio ambiente, la sociedad o el rendimiento de la empresa. Estos indicadores ayudan a los inversores a comprender el grado de sostenibilidad de una empresa y su impacto en todos los implicados, incluidos los empleados, los clientes y la sociedad.
Las empresas con inversión en ESG o sostenibilidad pueden ser atractivas para los inversores de impacto, los inversores éticos, los inversores de sostenibilidad, los inversores socialmente responsables o cualquier otra persona que busque invertir su dinero para utilizarlo de forma impactante y positiva para marcar una diferencia real en el mundo.
Las 8 razones principales por las que la inversión ESG es importante
Se espera que la creciente demanda de fondos orientados a los ESG tenga un impacto positivo en la forma de trabajar de los responsables de la toma de decisiones a nivel mundial: los ESG representan el siguiente paso en la sostenibilidad. Al elegir soluciones que son buenas tanto para la sociedad como para la economía, las políticas ESG abren más puertas para que los empresarios locales brillen y ganen clientes fieles.
En esta sección se exponen las 8 razones principales por las que la inversión ESG es importante y su impacto en el medio ambiente y la sociedad.
1. La ESG es buena para el bolsillo y el planeta
Existe el mito de que la ética y las finanzas no son compatibles. Durante años, la gente solía pensar que la inversión en ESG conduciría a rendimientos más bajos. Pero los datos afirman que no es cierto. De hecho, los estudios de los últimos años demuestran que la inversión ESG consigue rendimientos similares o incluso impresionantes a los de los fondos tradicionales.
Por ejemplo, el de Covid-19 afirmaba que los fondos que aplicaban criterios de ESG obtuvieron mejores resultados en el primer año de la, con un crecimiento medio de entre el 27% y el 55%.
2. La ESG está vinculada al crecimiento de los ingresos
Las propuestas sólidas en materia de ESG pueden ayudar a las empresas no sólo a expandirse en los mercados existentes, sino también a entrar en otros nuevos. Una práctica adecuada de ESG puede ayudar a las empresas a atraer clientes B2B (Business-to-Business) y B2C (Business-to-Consumer) ofreciendo productos más sostenibles. Permite a las empresas un mejor acceso a varios recursos a través de unas relaciones más sólidas con el gobierno y la comunidad. Además, la ESG también puede impulsar la preferencia de los consumidores.
3. La ESG proporciona mejores rendimientos
Una propuesta sólida en materia de ESG puede proporcionar unos rendimientos de inversión impresionantes al asignar fondos a oportunidades más sostenibles y prometedoras, por ejemplo, depuradoras, energías renovables y reducción de residuos. La ESG también puede ayudar a las empresas a evitar las inversiones que no se rentabilizan debido a problemas medioambientales a largo plazo, como la caída masiva del valor de los petroleros.
Lo más importante es que para tener en cuenta adecuadamente el rendimiento de sus inversiones es necesario partir de la base adecuada. Por lo tanto, asegúrate de que inviertes tus fondos en productos más sostenibles para aprovechar las ventajas de un mejor rendimiento de tus inversiones.
Por ejemplo, Marks & Spencer experimentó beneficios similares cuando lanzó el «Plan A» para abastecerse de forma responsable, reducir los residuos y ayudar a las comunidades, lo que llevó a la marca a ahorrar unos 200 millones de dólares anuales. Esta investigación pone de manifiesto el importante impacto de los productos sostenibles en los rendimientos e ingresos de una empresa.
4. La inversión ESG hace que te sientas bien con tus decisiones de inversión
Otro beneficio significativo de invertir en acciones ESG es asegurarse de que está trabajando con empresas que se dedican a centrarse en las prácticas éticas, cumplir con las normas ambientales y seguir cumpliendo con la responsabilidad social corporativa. Por lo tanto, si quiere sentirse feliz y satisfecho con el tipo de empresas en las que invierte, los fondos de inversión ESG son una excelente opción.
5. Los fondos ESG reducen la tasa de riesgo
Otra razón efectiva por la que la inversión ESG es importante es que las acciones ESG no sólo tienen un buen rendimiento en el tiempo, sino que también minimizan las opciones de riesgo para los inversores. Si un inversor o consumidor puede evaluar una empresa ESG genuina, lo más probable es que esté asumiendo una inversión menos arriesgada. Dado que las empresas centradas en la ESG se comprometen a cumplir la normativa gubernamental y a seguir un marco ESG justo, tienden a ser menos volátiles y tienen una reputación más sólida.
6. La ESG te permite tomar decisiones de inversión saludables a largo plazo
Como sabemos, el mundo se enfrenta actualmente a grandes retos en materia de sostenibilidad, como la desigualdad, la población, el cambio climático y varios riesgos medioambientales. Las prácticas ESG siguen los principios ESG y ayudan a los inversores a invertir en marcas que realizan esfuerzos continuos para proteger el planeta.
Al reconocer que la asignación de capital tiene un impacto real en el medio ambiente, los inversores pueden esperar tomar decisiones de inversión saludables a largo plazo. Mediante una investigación rigurosa, se pueden identificar las empresas con las métricas ESG adecuadas e invertir en ellas para garantizar la responsabilidad medioambiental y social.
7. La ESG puede aumentar la productividad de los empleados
Otra razón por la que la inversión ESG es importante es que puede ayudar a las empresas a captar y retener a los empleados de calidad, impulsar la motivación de los empleados al darles un sentido de propósito y aumentar la productividad general. La satisfacción de los empleados está totalmente vinculada a la rentabilidad de los accionistas.
También se ha visto que el personal con un sentido no sólo de satisfacción, sino también de conexión, rinde más. Además, cuanto más sólida sea la creencia de un empleado de que su trabajo tiene un impacto en los beneficiarios, mayor será su motivación para trabajar de forma «prosocial».
8. La ESG puede dar lugar a reducciones de costes
Por último, pero no menos importante, la ESG también puede minimizar los costes de forma sustancial. Además de otros beneficios, la incorporación efectiva de prácticas ESG puede ayudar a las empresas a reducir las emisiones de gases de efecto invernadero y a hacer frente a los crecientes gastos de funcionamiento.
En general, puede reducir considerablemente los costes de los servicios públicos y demostrar sus buenas prácticas implantando instalaciones ecológicas en toda su estructura empresarial.
Estas son algunas de las razones efectivas por las que la inversión ESG es importante para las empresas y los inversores. Esperemos que estas razones sean lo suficientemente convincentes para que los inversores empiecen a invertir en fondos relacionados con los ESG.
¿Supera la inversión ESG los resultados?
Existen múltiples debates sobre si la inversión ESG supera a la industria en general. A encuesta de Morning Consult afirma que el 69% de los inversores frecuentes de EE.UU. dicen que la inversión ESG es «algo» o «muy» rentable, mientras que el 15% cree que la inversión ESG es «no demasiado rentable» o «nada rentable».
Además de tener un impacto positivo en el bienestar del medio ambiente y la sociedad, la integración constante de los ESG permite a los consumidores descubrir el valor potencial de una empresa y evaluar las oportunidades y los riesgos asociados. Los datos ESG también ayudan a la toma de decisiones y complementan a través del análisis financiero.
Por otra parte, en mi opinión, aunque un número considerable de inversores prefiere la inversión ESG, todavía es demasiado pronto para decir si la inversión ESG obtiene realmente mejores resultados. Aunque todavía hay problemas de falta de transparencia y de requisitos de información, es probable que en la próxima década se introduzcan nuevas normas y marcos.
Aunque el debate sigue girando en torno a si la inversión ESG rinde más que el mercado, la pandemia de coronavirus ha provocado un rápido aumento de la demanda entre los inversores de la tendencia de inversión ESG . Para satisfacer este apetito en evolución, se están introduciendo puntuaciones ESG propias y proveedores de datos alternativos para ayudar a los consumidores o inversores a tomar decisiones informadas y basadas en datos.
En general, la inversión ESG ha crecido en los últimos años, y es probable que esta tendencia continúe también en los próximos años.
Los millennials están enfocándose en mayor medida en la inversión ESG
En la actualidad, un número máximo de millennials se preocupa por las cuestiones medioambientales y por garantizar la equidad social, lo que probablemente repercuta en sus decisiones de inversión. La inversión ESG es una situación en la que todos ganan, ya que no solo proporciona mayores rendimientos, sino que también sirve como vía para contribuir positivamente al medio ambiente y a la sociedad.
Teniendo en cuenta los beneficios de la inversión sostenible, ya es hora de que los inversores de todos los grupos de edad opten por las opciones de inversión ESG. Dado que cada vez más organizaciones o marcas regulan sus estrategias de marketing y establecen una responsabilidad social corporativa eficaz, la inversión ESG está llamada a crear un mañana sostenible y rentable.
Por lo tanto, si usted es un inversor que valora los principios y las normas ESG, es el momento de adoptar la inversión responsable y sostenible. Invertir en empresas ESG puede ser una excelente manera de complementar su cartera con un capital que muestre su ética y sus normas, al tiempo que ofrece una buena rentabilidad.
Ver Relacionado: Los mejores fondos ESG para invertir
Cómo empezar a invertir en ESG
Los inversores de diferentes regiones siempre tienen la opción de determinar las iniciativas ESG de diversas empresas y realizar inversiones directas. Sin embargo, esto puede ser tedioso y llevar mucho tiempo. Por lo tanto, lo mejor es pedir ayuda a los gestores de fondos profesionales. Al estar en el sector, disponen de las herramientas y los conocimientos necesarios para analizar conjuntamente las iniciativas ESG y los resultados financieros para tomar decisiones de inversión fiables o eficaces.
Invertir en fondos ESG ofrecidos por compañías de seguros de vida o gestores profesionales de dinero al por menor puede proporcionarle oportunidades de obtener buenos rendimientos y tener un impacto social y medioambiental positivo.
Estos fondos siguen las normas ESG & regulaciones e invierten en empresas que se esfuerzan regularmente por ser equitativas, proteger a la sociedad y tener altos estándares de gobernanza.
En general, los gestores de fondos expertos identifican las marcas con las prácticas ESG adecuadas y le ayudan a invertir su capital en ellas para generar mayores rendimientos y garantizar la mejora de la sociedad. Además, con los inversores minoristas que se esfuerzan progresivamente por invertir en empresas y fondos orientados a los ESG, están marcando una diferencia real en el funcionamiento de las empresas.
Inversión ESG: Una gran iniciativa para un futuro mejor
La información anterior muestra por qué la inversión ESG es importante tanto para las empresas como para los inversores. Como se ha mencionado, la inversión ESG se centra principalmente en cuantificar los esfuerzos realizados por las organizaciones o los inversores para beneficiar al medio ambiente o, al menos, minimizar su impacto social negativo.
Como propietario de una empresa, mostrar su compromiso con la responsabilidad medioambiental y social es una estrategia inteligente, ya que la mayoría de los consumidores e inversores buscan cada vez más invertir en empresas con un impacto positivo en el planeta y en las personas. Además, tomar las medidas adecuadas para reducir la huella de carbono de su empresa puede ayudarle a destacar en su sector e incluso a atraer a posibles inversores.
En general, una mejor comprensión de la inversión ESG puede crear una oportunidad perfecta para que usted atraiga y retenga más y más clientes en todo el mundo. Además, añadir los fondos de inversión ESG a sus conversaciones comerciales puede permitirle establecer conversaciones más profundas y genuinas con sus clientes potenciales.
Estas conversaciones más profundas y significativas pueden llevar a las empresas a construir un compromiso y unas relaciones con los clientes más sólidas y duraderas.
En general, la elección de establecer una especialidad en fondos orientados a la ESG probablemente conducirá a las empresas a una ventaja competitiva en los próximos años.
